Monedele virtuale au devenit deja un produs oferit de tot mai multe case de brokeraj, dar investițiile în aceste produse mai riscante, de aceea tranzacționarea acestor active volatile rămâne o adevărată „artă”. Diferența dintre succes și pierdere este dată de modul în care înveți să alegi cea mai bună investiție în criptomonede, precum și să tranzacționezi criptomonede fără a deține neapărat activele de bază, la fel ca în cazul CFD-urilor pentru mărfuri, indici sau perechi valutare.
Pentru a tranzacționa cu succes trebuie să înțelegi cât mai multe despre cum funcționează domeniul în care vrei să investești. Pe scurt, principalele caracteristici ale criptomonedelor sunt:
Cum tranzacționezi monede virtuale?
Tranzacționarea Bitcoin sau a altor criptomonede, precum Ethereum, Stellar, Dogecoin sau Polkadot, are la bază aceleași principii:
Metoda 1: Minarea
Prima modalitate de obținere a propriilor monede Bitcoin a fost prin mining, minare. În momentul în care un miner validează o tranzacție, aceasta este adaugată la registrul fiecărei entități participante la sistem. Pentru treaba pe care o fac, minerii primesc drept răsplata Bitcoin. În 2009, fiecare „block minat” aducea o ”recompensă” de 50 BTC celor care reușeau să găsească „soluțiile” algoritmului.
Oricine poate fi miner. Pentru asta trebuie să pună la dispoziție propriul calculator și propria electricitate. Validarea se realizează prin rezolvarea unor algoritmi, găsirea cheii unor algoritmi. Practic, o rețea de actori independenți este încurajată economic, plătită pentru a menține legitimitatea istoricului tranzacțiilor. Cu alte cuvinte, criptomonedele sunt oferite drept răsplată oricui este dispus să ajute la menținerea securității rețelei.
Metoda 2: Cumpărarea
Poți, de asemenea, să îți faci un cont anonim de monede virtuale și să cumperi astfel dreptul de proprietate asupra monedelor virtuale printr-un exchange. Cu toate acestea, riscurile acestei metode sunt destul de mari.
În primul rând, atunci când deschizi o tranzacție în piața monedelor virtuale, fondurile nu se află în contul tău, ci în contul exchange-ului. Din păcate, chiar și în istoria scurtă a monedelor virtuale, am fost deja martorii unor exemple spectaculoase de burse de monede virtuale care s-au închis într-o singură zi, dispărând împreună cu fondurile investitorilor (Mt Gox). Există, de asemenea, exemple de tranzacții cu monede virtuale care au fost exploatate de hackeri (Bithumb).
În al doilea rând, dacă ne pierdem numele de utilizator și parola, sau dacă cineva ne fură contul, vom pierde monedele virtuale în mod irevocabil, fără posibilitatea de a cere ajutor. Nu există niciun loc unde să putem recupera datele pierdute sau monedele BTC furate.
Metoda 3: Tranzacționarea CFD-urilor care au la bază Bitcoin – mai multă siguranță
O altă metodă, este aceea de a tranzacționa Bitcoin sau alte criptomonede, folosind „contractele pentru diferență”, așa-numitele CFD-uri.
CFD-urile îți permit să iei o poziție (cumpărare sau vânzare) care are la bază valoarea Bitcoin și să anticipezi dacă aceasta o să crească sau o să scadă. Fiind vorba de un produs derivat, tu nu deții activul de bază Bitcoin sau Polkadot sau alta monedă virtuală, ci, pur și simplu, speculezi mișcările prețului, însă ai în plus niște facilități unice pe care tranzacționarea clasică nu ți le oferă: pozibilitatea de short-selling (vânzare în lipsă) care îți permite să speculezi și valorifici și scăderile nu numai creșterile, și efectul de levier care îți permite să mobilizezi doar un anumit procent din valoarea tranzacției și nu întreaga sumă.
De exemplu, dacă estimezi că prețul Bitcoin o să scadă, atunci o să activezi o poziție de sell sau short (vânzare în lipsă), urmând să răscumperi mai târziu la un preț mai mic și să marchezi diferența de preț ca profit. Dacă estimezi că prețul Bitcoin sau al altei criptomonede o să crească, atunci o să activezi o poziție de buy sau long (cumpărare), urmând să vinzi mai târziu la un preț mai mare, marcând de asemenea diferența de preț ca profit
Mai mult decât atât, presupunem că ai achiziționat Bitcoin și prețul începe brusc să scadă. Nu te panica, ai posibilitatea să te protejezi împotriva acestei scăderi tot prin posibilitatea de short-selling – deschizi o poziție de vânzare de volum egal cu volumul de monedă cumpărată, care va evolua simultan cu pozițiile de cumpărare, înghețând astfel rezultatul tranzacției. Astfel, indiferent în ce direcție se duce prețul, portofoliul tău nu va înregistra variații atâta timp cât ai simultan deschise poziții de volum egal și în direcții opuse. După ce trec scăderile și prețul se reînscrie pe trend ascendent, poți închide pozițiile de short și tranzacțiile tale își vor relua cursul inițial. Această tehnică se numește Hedging, una dintre cele mai cunoscute metode de acoperire a riscului.
Cum îți protejezi investițiile în criptomonede?
Deși nu putem vorbi de o „rețetă” sigură în domeniul investițiilor, există totuși câteva subterfugii pe care traderii cu experiență le folosesc pentru a înregistra cât mai multe câștiguri și cât mai puține pierderi:
Stop loss (SL) - Acesta este un ordin care protejează, folosit de investitori pentru a limita riscul în tranzacționare. Ordinul SL reprezintă o comandă dată de către investitor platformei de tranzacționare care spune că, dacă prețul atinge un anumit nivel stabilit în prealabil de investitor, atunci platforma trebuie să închidă automat tranzacția, chiar dacă investitorul nu este conectat la platforma de tranzacționare. Deci ordinul de SL este un ordin de limitare automată a pierderii, o metoda extrem de eficientă de protejare împotriva pierderilor.
TP (take profit) - Un ordin similar cu cel de Stop Loss, doar că este folosit pentru marcarea automată profiturilor la un nivel de preț stabilit de investitor.
Disclaimer/ Avertisment cu privire la riscuri:
Orice opinii, cercetări, analize, preţuri sau alte informaţii oferite cu titlul de comentarii generale de piaţă nu reprezintă sfaturi de investiţii. XTB nu este răspunzător pentru orice pierdere sau pagubă incluzând şi fără limitare la, orice pierdere sau câştig care poate lua naştere direct sau indirect din utilizarea sau bazarea pe astfel de informaţii. Vă aducem la cunoştinţă că informaţiile sau cercetările bazate pe date istorice nu garantează viitoare performanţe sau rezultate. 72% din conturile investitorilor de retail pierd bani atunci când tranzacționează CFD-uri cu acest furnizor. Ar trebui să luați în considerare dacă vă puteți permite să vă asumați riscul ridicat de a vă pierde banii.